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2019-06-27 20:21:47

“2019中国上市银行发展论坛暨《中国上市银行分析报告2019》发布会”6月26日在湖南长沙召开。中国银行业协会专职副会长、亚洲金融合作协会第一副理事长潘光伟发布报告并作详细解读。

《中国上市银行分析报告2019》汇集了近20家机构的40余位业界专家学者的智慧成果,具体由“年报总析、公司治理、战略转型、业务发展、风险管理、金融科技、资本管理”七大专题板块构成,清晰展示了我国上市银行全貌及未来发展趋势。

潘光伟表示,截至目前,中国上市银行数量已经达到48家。根据年报披露数据,2018年47家上市银行资产规模达179万亿元,占商业银行总资产规模的比例超过85%;实现净利润1.63万亿元,占我国商业银行净利润的比例达89.07%。上市银行是中国银行业的代表和中流砥柱,其在战略转型、发展模式、经营管理、业务创新等领域的探索已经成为中国银行业发展、改革、转型的“风向标”。

潘光伟认为,47家上市银行2018年度业绩呈现出六大亮点:

一是业务结构持续优化,支持小微民营企业的力度进一步增强。2018年,47家上市银行发放贷款95万亿元,同比增长11.7%,占总资产的比重为45.7%,占比提高4.1个百分点。在风险可控的前提下,上市银行多策并举,加大了对普惠、小微、民营等领域扶持力度,客户结构整体有所下沉。大型银行和全国性股份制银行全面构筑普惠金融战略体系,并健全尽职免责和容错纠错的长效机制,提升了支持民营小微企业的积极性和主动性。

二是吸存能力增强,存款增速回升。2018年,47家上市银行存款总计122.5万亿元,同比增速为8.6%,较上年提高1.76个百分点。存款占总负债的比重达68%,较上年末提升0.82个百分点。

三是净息差修复,盈利能力稳健增长。2018年,47家上市银行平均净息差为2.18%,平均净利差为2.05%,较上年分别提升0.06和0.05个百分点。息差利差修复支撑了上市银行净利息收入增长,营业收入增速回升。47家上市银行实现营业收入共计4.73万亿元,同比增长9.1%,增速较上年提升5.75个百分点,实现净利润共计1.63万亿元,较去年增长5.2%,增速与去年持平。得益于营业收入增速回升,47家上市银行成本收入比为30.6%,较上年同期下降1.27个百分点。

四是风险抵补能力进一步增强,多手段防范化解金融风险。2018年末,47家上市银行不良贷款余额共计1.43万亿元,平均不良贷款率从2017年末的1.55%下降至1.51%,降幅为0.04个百分点。2018年,上市银行加大了拨备计提力度,风险抵补能力进一步增强。47家上市银行平均拨备覆盖率为238.5%,较上年大幅提升12.5个百分点。其中,上市农商行和大型银行拨备覆盖率分别为269%和223%,较上年分别提升28.37和27.94个百分点,幅度较大。

五是金融科技赋能更趋深入,零售转型成效显著。2018年,上市银行以消费需求扩大、金融科技应用普及为机遇,重点发力消费信贷和信用卡业务,继续加大向零售银行的转型力度,零售业务的营业收入和利润增速大幅提升,占比持续提高。与此同时,上市银行积极推动金融和科技的深度融合,加速筹建金融科技子公司,借力金融科技提升经营效率、产品营销成功率,推动营业网点智慧转型,开放银行蓄势待发,为全社会提供无时无处不在的金融服务。

六是资管新规落地实施,理财业务回归本源。2018年,理财规模和理财业务收入下降是多家上市银行的共同特征,突出表现在保本理财规模收缩、同业理财规模和占比持续下降、净值型理财产品规模及占比提升等方面。在监管部门的引领下,银行理财业务有序进行调整,整体呈现出稳健和可持续发展态势。

要稳步推动上市银行高质量发展,潘光伟认为,首先,要构建多层次银行服务体系,探索服务模式差异化转型;其次,积极探索多渠道资本补充方式,实现资本管理优化转型;第三,拥抱金融科技加速发展态势,稳步推进数字化转型;第四,顺应轻型银行发展趋势,加快零售业务转型;第五,继续坚守资管业务本源,稳步实施理财业务转型;第六,扩大子公司制改革范围,继续推进综合化经营转型。

来源:江苏快三500彩票网

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